No todo lo que brilla es oro.  Es una frase que nos ofrece muchas enseñanzas, en especial cuando de negocios y Dinero se trata. Amigos, aunque suene un poco trillado, conseguir dinero fácil  podria ser una ilusión. 

Claro que todos podemos alcanzar la libertad financiera pero obviamente  necesitamos seguir ciertos pasos. Y muchas veces  hay empresas o personas que se valen de esta falsa idea para sacar beneficios personales y estafar  a las personas.

Para este caso, e identificar este tipo de empresas fraudulentas, analizaremos en específico  la gran estafa cometida por Wiseling Oy. 

Wiseling Oy la estafa de 45 millones de dólares

Wiseling Oy ,  era una supuesta compañía de inversión finlandesa, la cual alcanzó su punto máximo de popularidad y de movimientos transaccionales  en 2020 y principios de 2021, prometía  hasta un 3% de rendimiento diario con una inversión mínima de 50 dólares. 

 O al menos en un principio  esa era la oferta. Conforme fue ganando popularidad Wiseling comenzó a ser más agresivo  y una de las más llamativas fue la de activos fiduciarios, donde podías participar  con dinero FIAT o con las  criptomonedas disponibles.  El esquema que manejaban era muy simple, prestas determinada cantidad de dinero y ellos prometen devolverlo con las ganancias obtenidas, las cuales llegaban a ser del 50%  sobre el dinero prestado y todo esto en un lapso mínimo de 10 días. Además ofrecían un bono del 20%  por permanencia. 

En los últimos  días la plataforma era capaz de recibir  depósitos con tarjetas visa y  Mastercard,  y aunque parecía bastante obvio que su único interés era recaudar todo el dinero posible para después realizar el exit Scam. Su entonces CEO  Matias Lappo lo disfrazó argumentando  que habían logrado firmar un contrato con el Banco Central de Finlandia y la UE. (Un banco que nunca existió)

 Wiseling Oy  recaudó con estas estrategias  decenas de millones de dólares de inversionistas crédulos de todo el mundo. A pesar  de que los detalles de la forma en que obtenían estas ganancias  era casi nulo. Muchos de ellos  se dejaron llevar por las referencias que encontraban  en la red, las cuales en su mayoría eran escritas por los mismos trabajadores de Wiseling Oy. 

De esta forma reclutaban a más inversionistas que cegados por la ambición y la idea de obtener dinero de manera rápida entregaban su dinero, sin reparar en que todo era demasiado bueno para ser verdad.  

Al final Wiseling  Oy  resultó ser una gran estafa y desapareció junto con $45 millones de dólares. 

Cómo operaba Wiseling Oy

Wiseling  Oy, era un esquema de marketing multinivel centrado en criptografía. Sus operaciones empezaron en julio de 2020 y concluyeron en febrero de 2021. La empresa se denominó de origen finlandes, aunque las investigaciones determinaron que los dueños reales de Wiseling  oy , fueron delincuentes rusos. El éxito de esta estafa se debió a la gran escala que lograron obtener. 

La estafa funcionó de la siguiente manera: Como primer paso  los estafadores contratan a un actor ruso, el cual se hace pasar como CEO de esta empresa, el cual dice llamarse  “Matias Lappo”,  otorgando entrevistas  y realizando videos desde una supuesta Suite ejecutiva, que realmente solo era un espacio montado en San Petersburgo. Conforme crecía la estafa  la empresa organizaba lujosos eventos internacionales, para demostrar su liquidez. 

Una vez que la estafa estuvo montada, y los primeros crédulos empezaron a invertir su dinero, lo demás fue bastante fácil.  Usaban el dinero de los inversionistas para sostener esta farsa, depositando esta pseudo ganancias y motivándolos a invertir más. Como era  de esperarse  motivados por la idea de ganar dinero facilmente invertían ciegamente, además de motivar a más personas a invertir sus ahorros; asegurando que la aplicación era totalmente confiable.   

Wiseling Oy aceptó varios métodos para financiar las cuentas de los inversionistas, dentro de ellos Perfect Money, Payeer, Bitcoin, Ethereum, Litecoin y USDT. La inversión mínima para ingresar al Fondo Wiseling Oy era de $50 dólares con un depósito máximo de $500,000 dólares. Para febrero de 2021, el dinero que manejaba Wiseling era impresionante 37 millones de dólares al mes, es en este punto, que los inversionistas comienzan a publicar sobre las dificultades que tenían para retirar sus fondos, el Supuesto CEO  responde  ofreciendo  un bono del 20%  como compensación.  

Después de esto el final era inminente.  Wiseling  dejo de funcionar,  posteriormente  hubo una pequeña reconexión y finalmente desapareció para siempre. 

‍En todo el tiempo de vida de Wiseling se logró recaudar 102 millones de dólares. En febrero de 2021 se registraron varios movimientos atípicos por parte de los organizadores. Se hicieron grandes cobros por sumas iguales a 25 millones de dólares. Los  estafadores lograron cobrar cerca de 45 millones de dólares. El 21 de febrero Wiseling desaparecía junto con todo el dinero y su director.  

 En el  mes de febrero, la policía de Helsinki anunció una investigación sobre Wiseling,  dando como resultado que la empresa no era de origen finlandes, y que los organizadores  eran rusos, que esperaban  desaparecer en el mundo criminal. 

¿Wiseling desapareció sin dejar rastro?

A pesar de los esfuerzos de sus organizadores por no dejar rastro, usando identidades falsas y siendo cuidadosos con el manejo del dinero. TRM logró rastrear el flujo de los fondos robados. Identificando varios puntos de retiro en bolsas asiáticas  y europeas. Se identificó una red de inteligencia dentro y fuera de Wiseling. 

Todas las direcciones de criptomonedas asociadas con la estafa de Wiseling se incluyeron  en la base de datos de TRM, y se actualizará automáticamente cualquier exposición a la estafa para los usuarios de TRM. 

Las investigaciones siguen, pero los organizadores detrás de esta gran estafa, dejaron muy pocas pistas. 

El éxito de Wiseling

Es increíble la forma en la que Wiseling, logró estafar a tantas personas, el crecimiento tan exponencial que tuvo y como nadie logró percatarse de que las cosas estaban mal. Hasta que este grupo de estafadores  lograron su cometido. 

Por esta razón les mostraré la forma en que la empresa se presentaba y porque sus planes eran tan atractivos, llegando a manejar más de cien millones de dólares en solo seis meses. 

Wiseling se presentaba como una empresa de inversión privada, con registro en Finlandia. Dentro del perfil de la empresa se mencionaba que todas las personas mayores de 18 años podían convertirse en clientes. Te daba a elegir entre 13 planes de inversión, los cuales se acoplaban a todo tipo de presupuesto,  y las ganancias se recibían de forma casi  diaria de Lunes a viernes.

Para ser parte de esta comunidad de inversores, solo era necesario crear una cuenta en su plataforma, nos otorgaban un usuario y contraseña y nos ofrecían conocer la interfaz sin el compromiso de invertir.  Manejaban 3 formas de depósito en función de los activos  en los que se deseaba invertir. 

Los cuales eran: 

• Activos FIAT  (dinero físico)
• Activos criptográficos (criptomonedas o dinero digital)
• Industria (productos artesanales, joyas, maquinarias, vehículos, etc)

A su vez dentro de cada activo, existían  más opciones para invertir que se ajustaban a todos los presupuestos. 

Dentro de la plataforma  en la sección de planes FIAT  se encontraban: 

• Forex market
• Stock market
• FIAT currency
• Commodity Exchanges
• Futures market

Los planes más sencillos ofrecían un retorno del .94%  si  empezabas con el monto mínimo de 50 dólares, en 16 días ellos te retornaban 57 dólares. Y los planes más arriesgados ofrecían una rentabilidad del 2% en un plazo de tan solo 42 días, la inversión mínima era de 150.000 dólares. Con una promesa de retorno de inversión de 125.000 dólares, estamos hablando de casi el doble de la inversión. Y es justo por estos números tan exorbitantes de ganancias, cortos plazos y montos de inversión mínimos que Wiseling logró tanto éxito en muy poco tiempo. 

De acuerdo a sus publicaciones,  detrás de Wiseling se encontraban expertos brokers, políticos, economistas y analistas financieros que a cambio de una comisión estaban dispuestos a mover el dinero y lograr una gran rentabilidad.  Apoyados en tecnología de primera, que les permitía analizar los mercados de manera eficaz y de esta forma obtener cuantiosas ganancias.

Dentro la información legal que presentaban, mostraban que era una empresa con sede en Wrede & Co Oy  Kapteeninkatu 11 C 29, 00140 Helsinki (número 3138760-7),con  el nombre de Wiseling Oy. 

El CEO  y fundador era “Matias Lappo” y en su perfil siempre colocaba este tipo de mensajes:  «Unimos a personas talentosas, motivadas y trabajadoras de todo el mundo. Compartimos la pasión por las tecnologías de software, creando el futuro de las instituciones financieras y conectando a las personas.» 

Otra de las figuras que representaban a esta  pseudoempresa era Elias Mattila, como co-fundador y vicepresidente. 

Aceptaban diversas formas de pago y las ganancias se podían retirar desde el primer día siempre que el mínimo sea $ 1,0000,  bitcoin, 0.005 ethereum o 5 dólares.  Pero el dinero de la cuenta no podía ser retirado hasta cumplir con el plazo estipulado en el plan  que se hubiere escogido. Una vez terminado el tiempo estipulado del plan  se podía retirar toda la inversión y ganancias o volver a comprar otro plan. Era posible adquirir  diversos planes a la vez  y el dinero se retiraba de la misma forma en la que se pagaba. 

La estafa de Wiseling estaba tan bien orquestada que incluso  contaba con aplicaciones en App Store y Google Play. 

Cómo evitar este tipo de engaños

Algo que siempre debemos tener presente es que dinero fácil como tal no hay. Siempre se  requiere trabajo previo,  conocimiento, disciplina, es todo un proceso interno  que se debe llevar para ver los frutos. Entonces siempre que alguien te muestre un negocio demasiado bueno debemos ser cautelosos, en especial si desconocemos del tema en cuestión. 

El mundo de las inversiones efectivamente puede llegar a ser bastante fructífero, pero  debemos ser conscientes que necesitamos conocimientos previos. Tener la habilidad de analizar el mercado, y ser acertados en nuestras decisiones. En este aspecto debemos ser desconfiados. Y preguntarnos qué gana esta empresa o persona con el trato que me ofrece, nadie hace nada gratis, siempre  hay una ganancia. Si el negocio es tan  bueno como me lo pinta porque me lo ofrece. Buscar referencias, analizar los beneficios que ofrecen empresas similares. Identificar incongruencias. 

Invertir siempre implica un riesgo, y sobre todo invertir en este tipo de sistemas donde los resultados dependen de múltiples factores externos es demasiado arriesgado.  Las inversiones seguras no existen. Y de la misma forma como sube la rentabilidad  del dinero de esa misma forma sube el riesgo de perder todo .

El dinero fácil y rápido no existe, la persona, empresa o sociedad que  te quiera vender esta idea te esta estafando. Y  una parte del propósito de este blog es precisamente ser una guía para alcanzar la prosperidad,  y es que es triste ver como muchas personas o empresas por el simple hecho de ganar x cantidad de dinero, le hace creer a las personas que si compran este curso , mágicamente  seras millonario, si inviertes en este negocio mañana el dinero será el doble.  

La vida real no es así, si todos podemos alcanzar la libertad financiera pero se requieren cambios de hábitos, de formas de pensar, y es un proceso  que depende exclusivamente de cada uno. Los cursos, libros, conferencias pueden apoyarte para identificar tu camino.  Pero no hay remedios mágicos para crear prosperidad. 

Muchas veces deseamos soluciones rápidas casi mágicas para nuestros problemas, y es ahí cuando nos volvemos vulnerables a este tipo de engaños. 

Como escribí al inicio no todo lo que brilla es oro, así que seamos cautelosos en especial si de dinero se trata. Espero sus comentarios y deseo que este artículo sea de gran utilidad. 

La entrada Wiseling Oy el gran exit scam   se publicó primero en Dinero a la Vista.