• Mijn vermogen ging omlaag met -0.51% tot 669456
• Een grote verandering is dat het aantal aandelen daalde van 19 naar 9
• Nieuw jaar, nieuwe doelen!
• Aandelenportfolio daalde licht

Als je nieuw bent subscribe en volg Mijn Roadtrip to Financial Independence!

Enkele doelen voor 2024

Ik stelde mijzelf enkele doelen voor 2024:

• Overschakelen naar mobiliteitsbudget en kleine tweedehandse wagen aankopen
• 3x per week spiertraining doen en 1x per week cardio
• Motorrijbewijs behalen om te gebruiken bij het reizen
• Meezeilen op jachten om te oefenen!
• Twee nieuwe landen bezoeken (1 EU, 1 niet-EU) dit jaar

De beurs

Januari was een goede beursmaand. Tenminste als je de big tech bezitte. En dan niet eens allemaal, slechts een aantal ervan duwden dit jaar de markt hoger: Microsoft, Nvidia, Meta en Amazon. Tesla deed het dan weer enorm slecht.

Apple en Google waren eerder matig tot nu toe.

De rest van de aandelenmarkt trappelde ter plaatse, dat is de zien aan de equal weight index die amper vooruitgang boekte, dus als je een gedifercicieerde Portfolio hebt, heb je het waarschijnlijk niet zo goed gedaan.

Een laatste metric is de REIT index. Aangezien ik toch 20% in REITs zit is dit wel een belangrijke metric voor mij:

Al dit doet mij toch iets beter voelen over de underperformance van mijn portfolio, ik verloor “maar” 0.15% tenslotte en dat na 2,5 uitstekende maanden met veel groei.

Hoe doet jouw portfolio het YTD?

Disclaimer: ik ben geen financieel adviseur, dit is geen financieel advies, doe je eigen onderzoek!

My Portfolio

Ondanks 2000 EUR aan extra investeringen daalde mijn portfolio met 0.15% tot 385134 EUR.

ETFs

De core van mijn lange termijn strategie is ETF. IIk verkocht ik 10 aandelen deze maand en opende na onderzoek een nieuwe ETF. Namelijk een World Quality ETF, die focust op goede winstgevende aandelen die winst teruggeven aan investeerders. Historisch gezien deed deze ETF het beter dan de bekende $SPY en bovendien is hij wereldwijd (dus ook Europa, Japan, ..). Er was te veel belasting leakage via dividenden aandelen, en ook mijn groeiaandelen onderpresteerden de markt.

Dividend portfolio

De dividenden portfolio wordt dus heel wat eenvoudiger. In omvang daalt hij “maar” met 33% maar het gesimplificeerd de portfolio wel heel erg. Dit is deel van een belasting-optimalisatie. Een aantal van de aandelen hadden helaas een 40% dividenden belasting, en dat was gewoonweg te hoog om te verantwoorden. Bijvoorbeeld Cliq Digital dat een mooi dividend gaf van 10% maar dat helaas gedecimeerd werd door de belastingen. Vandaar dat dit alles hergebalanceerd word naar Accumulating ETFs.

Aedificia, Care Property Invest en Cofinimmo zullen 50% van de dividenden portfolio uitmaken en vallen (of zullen vallen) onder een 15% dividend tax policy.

Vermoedelijk schrap ik nog meer aandelen in Februari die een 40% dividenden – belastingen hebben zoals Nobia AG en Novartis.

AT&S blijft een Europese Technologie Play, ook met een 40% dividend belasting dus, maar slechts 1% dividend denk ik dat dit wel meevalt. AT&S blijft een erg moeilijk jaar hebben maar voorspeld beterschap in H2 2024. Ik zie het aandeel dan wel verdubbelen zoals Intel dat deed in 2023.

Warehouse Estates, Halyk Bank en Wereldhave Belgium hebben een 30% dividenden belasting en houd ik voorlopig nog bij.

Growth Portfolio

Ook de volledige growth Portfolio moest er aan geloven, en ik verkocht zowel Paypal als Agronomics. Ook daar gaat de opbrengst naar de iShares World Quality.

Allocatie

Dit alles leidde tot een nieuwe allocatie, zo gingen ETFs van 58% naar 70%+

Crypto

Cro daalde een beetje, al kreeg ik wel weer meer Cro tokens via cashbacks.

Als je mijn referral link wil gebruiken om een Crypto.com Visa Card met Cashback en Gratis Airport Lounge toegang wil krijgen dan kan dat hier here, dan krijgen we beidde 25$, ik gebruik mijn kaart al sinds November 2021.

Vastgoed

Ik bezit een appartement dat ik kocht in 20111. In 2020 werd het op 185000 EUR geschat. Ik denk dat het nu iets meer waard is.

Startups

Ik heb nog steeds 900 EUR in startups. Dit is een vrij slechte investering gebleken en ik kan investeren in startups via Spreds dan ook absoluut niet aanraden.

Pensioenfondsen

Dit zijn pensioenfondsen van het werk, mijn laatste update is van december 2024.

Spaargeld

Ook dit wordt maar 2x per jaar geupdate wegens niet spectaculair. Laatste update is van december 2024. Cashpositie is 5%.

YouTube

Check out my kanaal & videos hier

Wat komt er nog?

• Maandelijks komt er een portfolio update

Abonneer je en mis geen enkele update!