Los impuestos estatales en USA y el costo de cada uno dependen del sistema fiscal de la región donde se deban pagar. Y conocer cuánto se paga de taxes en New York (NY) es importante, porque es uno de los 50 estados con más obligaciones fiscales.
Entender cómo funcionan los Impuestos puede ser complejo. Por eso, te explicamos cuál es el tax de NY y qué créditos usar para reducir tu saldo adeudado. Así, te podrás familiarizar con el sistema fiscal neoyorquino y cumplirás con tu tax liability a tiempo.
Impuesto sobre la renta del estado de New York
Si vives en New York City, una de las ciudades más caras de USA, deberás pagar más impuestos, porque el gobierno local impone su sistema de taxes sobre la renta, además del estatal, y sus índices van del 3.078% al 3.876%.
Los gobiernos han implementado herramientas para ayudar a los ciudadanos a manejar sus impuestos. Por ejemplo, puedes utilizar una calculadora de impuestos para determinar en qué tramo de taxes te encuentras y cuánto deberías pagar.
Para usar la calculadora de taxes, debes indicar tu estado civil y el ingreso bruto, ya sea proveniente o no de un salario mínimo. Así, obtendrás el ingreso bruto ajustado y la tasa de impuestos, incluyendo las deducciones del impuesto federal.
También existen calculadoras avanzadas para saber cuánto descuentan de impuestos al salario en New York a nivel estatal. En este caso, podrías agregar otros datos, como los créditos tributarios, el número de dependientes, etc.
Los tramos impositivos de New York se aplican de acuerdo a los niveles de ingresos y sus correspondientes tasas impositivas. Básicamente, cuanto más ingresos, más alta es la tasa de impuestos. Como ejemplo práctico, te dejamos estos escenarios:
- Si eres una persona soltera que vive en New York y gana menos de $8,500 al año; entonces tendrás que pagar taxes del 4%.
- En caso de que seas una persona soltera que gana más de veinticinco millones de dólares al año, tus impuestos serán gravados al 10.9%.
- Si eres una persona casada que hace una declaración conjunta, los impuestos serán gravados como si fueran dos personas solteras.
Impuesto sobre las ventas de New York
El estado de New York cobra impuestos sobre las ventas (sales tax) a productos vendidos al por menor y a otros servicios. El tax en New York es del 4%.
New York City impone un sales tax del 4.5%, sumado al 0.375% del Distrito Metropolitano de Transporte de Cercanías (MCTD) y al 4% del estado para una tasa total del 8.875%.
Las tasas de este tax en New York varían según el condado. Por ello, la tasa impositiva total es la suma de los taxes del condado, de la ciudad y del estado.
Las compras inferiores a $110 están exentas del sales tax en el estado y en la Ciudad de New York, pero si tu compra total es superior a $110, solo pagas el impuesto sobre los artículos individuales que cuesten eso o más.
Ten presente que saber cuánto es el tax en New York sobre las ventas es tan importante como conocer los artículos exentos de este impuesto, por ejemplo:
- Alimentos
- Ciertas bebidas
- Productos médicos
- Pañales
- Medicamentos
- Suministros médicos para el hogar
- Servicios veterinarios
- Servicios de lavandería y limpieza en seco.
- Anteojos y audífonos
- Reparación de calzado
- Revistas/periódicos
Servicios como la barbería, manicura, masajes, bronceados, tatuajes y gimnasios, están gravados con la tasa del 4.5%. Ten esto en mente a la hora de hacer tus gastos.
New York City también cobra un impuesto por servicios de estacionamiento, que está gravado con la tasa del 4% del tax estatal más el 6% por concepto del impuesto de la ciudad y el 0.375% por impuesto del MCTD para un total de 10.375%.
El impuesto sobre la propiedad
Las tasas impositivas en el estado de New York pueden variar según los condados y las ciudades. Los impuestos pagados como un porcentaje del valor de la vivienda (tasa impositiva efectiva) pueden fluctuar entre el 0.7% y el 3.5%.
En la factura de impuestos a la propiedad aparecen diferentes tasas, incluida una para el condado, la ciudad y el distrito escolar. Además, en algunas áreas pueden haber tarifas especiales adicionales para financiar servicios o proyectos, como bibliotecas y parques.
Las tarifas se vuelven a calcular cada año en función del valor total de los bienes inmuebles en un distrito fiscal (la base imponible) y la cantidad de ingresos que necesita la autoridad fiscal.
Las tasas inmobiliarias de impuestos en New York se dan en “mill” o millage rate (tasa de millaje). Un mill equivale a $1 de impuestos por cada $1,000 del valor de la propiedad.
Para conocer cuánto se paga de taxes en New York, es útil observar las tasas impositivas efectivas. Por esto, en la siguiente tabla podrás apreciar el porcentaje de taxes en NY según al condado donde se encuentre la propiedad.
Tabla de impuesto a la propiedad en New York
| Condado | Valor medio del inmueble | Tasa promedio efectiva del impuesto a la propiedad |
| Albany | $230,300 | 2.17% |
| Allegany | $78,400 | 3.28% |
| Bronx | $427,900 | 1.23% |
| Broome | $120,200 | 3.02% |
| Cattaraugus | $90,200 | 2.95% |
| Cayuga | $131,700 | 2.71% |
| Chautauqua | $92,900 | 2.82% |
| Chemung | $108,900 | 3.11% |
| Chenango | $102,300 | 2.66% |
| Clinton | $139,600 | 2.15% |
| Columbia | $236,500 | 1.83% |
| Cortland | $126,700 | 3.03% |
| Delaware | $144,000 | 1.93% |
| Dutchess | $290,700 | 2.34% |
| Erie | $160,700 | 2.63% |
| Essex | $160,400 | 1.75% |
| Franklin | $110,600 | 2.05% |
| Fulton | $120,100 | 2.41% |
| Genesee | $125,200 | 2.76% |
| Greene | $185,600 | 1.89% |
| Hamilton | $170,500 | 1.08% |
| Herkimer | $106,600 | 2.54% |
| Jefferson | $150,100 | 1.86% |
| Reyes | $734,800 | 0.78% |
| Lewis | $122,800 | 1.88% |
| Livingston | $134,000 | 2.73% |
| Madison | $140,000 | 2.93% |
| Monroe | $152,000 | 3.21% |
| Montgomery | $110,700 | 2.99% |
| Nassau | $620,000 | 1.79% |
| Nueva York | $1,024,500 | 0.98% |
| Niagara | $131,600 | 2.89% |
| Oneida | $133,100 | 2.59% |
| Onondaga | $148,100 | 3.01% |
| Ontario | $163,100 | 2.64% |
| Naranja | $278,400 | 2.70% |
| Orleans | $101,400 | 3.40% |
| Oswego | $109,500 | 3.07% |
| Otsego | $150,700 | 1.81% |
| Putnam | $366,400 | 2.73% |
| Queens | $575,600 | 1.00% |
| Rensselaer | $197,100 | 2.58% |
| Richmond | $546,100 | 1.04% |
| Rockland | $550,000 | 1.73% |
| Saratoga | $97,000 | 2.38% |
| Schenectady | $266,000 | 1.67% |
| Schoharie | $172,500 | 2.86% |
| Schuyler | $142,600 | 2.46% |
| Seneca | $127,000 | 2.32% |
| San Lorenzo | $107,500 | 2.61% |
| Steuben | $104,200 | 2.96% |
| Suffolk | $413,900 | 2.42% |
| Sullivan | $175,900 | 2.59% |
| Tioga | $119,800 | 2.70% |
| Tompkins | $218,700 | 2.51% |
| Gabán | $239,400 | 2.40% |
| Conejera | $208,600 | 1.80% |
| Washington | $151,500 | 2.27% |
| Wayne | $130,000 | 3.01% |
| Westchester | $750,000 | 1.62% |
| Wyoming | $118,800 | 2.62% |
| Yates | $142,300 | 2.04% |
Créditos para bajar los taxes en New York
Los créditos fiscales disminuyen dólar por dólar el saldo adeudado al sistema fiscal del estado de New York. En algunos casos, pueden incrementar la cantidad de tu reembolso. Por ende, deberías verificar la devolución de impuestos.
Existen algunos créditos tributarios que puedes reclamar después de conocer cuánto se paga de taxes en New York y de haber calculado tu declaración, tales como:
Crédito de seguro de cuidado a largo plazo
Si has pagado las primas de un seguro de atención a largo plazo elegible, puedes reclamar un crédito contra tu impuesto sobre la renta personal por un monto del 20% (limitado a $1,500) de las primas pagadas durante el año fiscal.
Puedes reclamar este crédito llenando la Forma CT-249 si eres una corporación o con la Forma IT-249 para el resto de contribuyentes.
Créditos para bomberos voluntarios y trabajadores de ambulancias
Este crédito está disponible para los residentes del estado que sean bomberos voluntarios activos o trabajadores voluntarios de ambulancias durante todo el año fiscal. El monto máximo permitido es de $200 ($400 si eres casado y presentas en conjunto).
Para aplicar a este crédito, no debes recibir una exención de impuestos sobre bienes inmuebles que tenga relación con tu servicio de voluntariado. Por otro lado, si el crédito excede los impuestos del año, cualquier exceso será reembolsado sin intereses.
Después de conocer cuánto se paga de taxes en NY, reclama este crédito en el Formulario IT-245 denominado “Reclamo de Crédito para Bomberos Voluntarios y Trabajadores de Ambulancias”.
Crédito por matrícula de universidad
Puedes calificar para este crédito si tú, tu cónyuge o un dependiente son residentes del estado de New York y pagan los gastos de una matrícula universitaria. El crédito se limita a $400 dólares por cada estudiante elegible.
La deducción detallada de la matrícula universitaria puede ofrecerte un mayor ahorro de impuestos si detallas tus deducciones en tu declaración federal. En este caso, la máxima deducción es de $10,000 dólares por cada estudiante elegible.
Ten en cuenta que si el crédito supera tus impuestos del año fiscal, el exceso te será devuelto sin intereses. Este crédito lo puedes reclamar en el Formulario IT-272 denominado “Reclamo por el crédito por matrícula universitaria o deducción detallada”.
Crédito por ingresos del trabajo de padres sin custodia
Este es un crédito que puede ser reclamado por los contribuyentes elegibles en lugar del EITC (Earned Income Tax Credit o Crédito Tributario por Ingresos del Trabajo) del estado de New York. Puedes reclamarlo si cumples con estas condiciones:
- Has residido en el estado durante el último año.
- Tienes al menos 18 años de edad.
- Eres padre o madre de uno o más hijos menores que no viven contigo.
- Tienes una orden judicial que te obliga a pagar el child support de uno o más menores.
- Pagas una manutención cuyo monto es igual a lo indicado en una orden judicial.
El monto de este crédito es del 20% del EIC (Earned Income Tax Credit o Crédito por Ingreso de Trabajo) federal, si el niño sin custodia es una persona elegible; o 2.5 veces el EIC federal si no cuentas con hijos calificados.
Después de saber cuál es el porcentaje de taxes en New York, puedes aplicar a este crédito a través del Formulario IT-209 para reducir tus impuestos.
Crédito fiscal sobre bienes inmuebles
Está disponible para los residentes del estado de New York que tienen un ingreso bruto familiar de $18,000 o menos, y pagan impuestos sobre bienes inmuebles o alquiler por sus residencias.
Si todos los miembros de tu hogar son menores de 65 años, el crédito puede ser de hasta $75. Si al menos un miembro de tu familia tiene 65 años o más, el crédito puede ser de hasta $375. Para calificar a este crédito, debes considerar estas condiciones:
- Haber vivido en el mismo inmueble durante seis meses o más.
- Residir en el estado durante un año.
- Tener conocimiento de que otra persona no haya reclamado este crédito por el mismo hogar.
- Contar con una residencia que no esté completamente exenta de impuestos sobre bienes inmuebles.
- Tener una propiedad con un valor de $85,000 o menos.
Saber cuánto es el impuesto en New York es tan importante como conocer los taxes de los bienes inmuebles. Por esto, puedes reducir tu factura si aplicas a este crédito rellenando el Formulario IT-214.
Crédito para impuestos pagados a una provincia de Canadá
Aprovecha este crédito si eres residente en el estado de New York y has pagado impuestos a una provincia de Canadá. Además, debes cumplir con otros requisitos:
- Tener ingresos que hayas obtenido y hayan sido gravados en Canadá.
- Haber sido residente de año completo o parcial en New York o tener una sucesión o un fideicomiso en este estado.
Usa el Formulario IT-112-C para completar la información necesaria sobre crédito para impuestos pagados a una provincia de Canadá.
Crédito por impuestos pagados a otro estado
Si tienes fuentes de ingresos fuera del estado de New York y pagaste el impuesto sobre la renta al otro estado, al gobierno local o a Washington, D.C., es posible que tengas derecho a un crédito en tu declaración en New York.
Puedes solicitar este crédito con ayuda del Formulario IT-112-R denominado “Crédito para residentes del estado de New York”.
Crédito fiscal a la inversión en New York
Tienes derecho a este crédito si tú o tu empresa han realizado inversiones en edificios, maquinarias o equipos. La tasa estándar se encuentra entre el 5% de los primeros trescientos cincuenta millones de dólares y el 4% por un valor sobre esta cantidad.
Para reclamar este crédito debes usar el Formulario CT-46 si eres una corporación o el Formulario IT-212 si formas parte del resto de los contribuyentes.
Crédito fiscal para las escuelas de los agricultores
Tienes derecho a este crédito si tú o tu empresa se dedican al negocio de la agricultura o si has pagado los impuestos de propiedad del distrito escolar sobre las propiedades agrícolas elegibles.
El monto final de este crédito depende de la cantidad de acres elegibles y el monto de impuestos que fue pagado al distrito escolar.
Reclama este crédito a través del Formulario CT-47 si eres una corporación o mediante el Formulario IT-217 si formas parte del resto de los contribuyentes.
Crédito de combustible de calefacción limpia
Eres elegible si tú o tu empresa adquirieron combustible ecológico para la calefacción de espacios o la producción de agua caliente.
Es importante que el combustible adquirido contenga al menos un 6% de biodiésel por galón. El crédito es igual al 1% por cada porcentaje de biodiesel por galón y no puede superar los $0.20 por galón.
Usa el Formulario CT-241 para reclamar este crédito si eres una corporación o el Formulario IT-241 para el resto de contribuyentes.
STAR (Programa de Alivio Tributario Escolar de New York)
Se trata de un crédito que reduce los impuestos a la propiedad que los propietarios elegibles deben pagar al estado de New York. Solo pueden ser elegibles aquellos que cumplan con estas condiciones:
- Ser dueño de una propiedad y haber recibido STAR entre los años 2015 y 2016, pero después de haber perdido el crédito querer que se restaure (en este caso, deben tener un ingreso de $250,000 o menos).
- Recibir STAR básico, pero querer solicitar STAR mejorado, tener 65 años o más, y un ingreso total (entre propietarios, cónyuges residentes o parejas) no excede los $93,200.
Para aplicar a este crédito, debes registrarte en línea o completar la Forma STAR to E-STAR. Si quieres restaurar el beneficio, rellena el Formulario STAR Benefit Restoration Application.
Crédito por sistema de energía solar
Tienes derecho a este crédito si has adquirido un sistema de energía solar, firmaste un acuerdo por escrito para el arrendamiento de un sistema o un acuerdo de al menos diezaños de duración para la compra de energía generada por dicho equipo.
Este crédito es igual al 25% de tus gastos elegibles, tiene un límite de $5,000 y no es reembolsable. No obstante, si el monto del crédito excede los taxes adeudados, se puede transferir por hasta cinco años.
Debes reclamar este crédito a través del Formulario IT-255 denominado “Reclamo de equipo del sistema de energía solar”.
Crédito de evaluación de hogares de ancianos
Solo puedes aplicar si has pagado directamente la cuota de una casa de cuidados de ancianos administrada por el estado de New York. Sin embargo, el crédito es solo por el 6% de los gastos totales de atención.
Llena y presenta el Formulario IT-258 “Reclamo de crédito de evaluación de hogares de ancianos” para reclamar este beneficio tributario.
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